Названы критерии подозрительных для банка операций при внесении наличных
При выявлении подозрительных признаков банк может запросить документы, приостановить операцию или изменить статус клиента на высокорисковый, заявил старший преподаватель кафедры «Цифровые технологии обработки данных» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Игорь Котилевец. В беседе с RT он назвал главные подозрительные критерии для банка при внесении наличных.
По его словам, главный признак — это несоответствие суммы обычному финансовому профилю пользователя.
«Центробанк выделил три конкретные схемы, которые почти гарантированно привлекут внимание банка. Первая — это внесение от пяти миллионов рублей наличными в течение 30 дней, при условии, что такие пополнения составляют не менее 70 процентов от всех поступлений на ваш счет, и если затем в течение десяти дней за границу уходит не менее 70 процентов от внесенной суммы», — рассказал аналитик.
Также подозрительной будет ситуация, когда клиент совершил не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тысяч рублей каждая в течение месяца с последующим быстрым выводом средств за рубеж. Еще одним критерием Котилевец назвал переводы юридических лицам или ИП от пяти миллионов рублей за 30 дней без открытия счета.
При этом вызвать вопросы у банка могут и суммы значительно ниже перечисленных. Так, объяснил эксперт, если клиент с официальным среднемесячным доходом в 50 тысяч рублей вносит на счет миллион, банк обязательно задаст вопросы.
«Подозрение вызовет и резкое изменение привычного поведения: например, если вы никогда не пользовались наличными, а тут вдруг начинаете регулярно заносить крупные суммы», — предупредил он. Также вызовут вопросы нехарактерная покупка слитков золота или пополнения от третьих лиц.
По словам аналитика, главное быть готовым подтвердить происхождение денег. Для этого подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи квартиры или машины, свидетельство о наследстве или иные документы, доказывающие законность средств.
Ранее стало известно, что почти половина россиян не представляют жизни без наличных расчетов.
Свежие материалы — Мировые новости
В Дагестане обнаружены многомиллионолетние останки древнего кита
В районе Избербаша, расположенного в Дагестане, палеонтологи обнаружили фрагменты скелета кита, возраст которого оценивается как минимум в несколько миллионов лет. Об этой значимой находке сообщил Константин Тарасенко, являющийся главным хранителем Палеонтологического музея имени Ю.А.Орлова.
Крупный проигрыш на ЧМ-2026: болельщик потерял $800 тысяч на матче за 3-е место
Футбольный фанат понес значительные финансовые потери, сделав крупную ставку на матч за третье место Чемпионата мира 2026 года. Поклонник футбола поставил внушительную сумму в 787,3 тысячи долларов на то, что сборная Англии не сможет одолеть команду Франции в основное время. В случае верног
Александр Рогов Предсказал Главный Модный Тренд Лета 2027: Пастельные Оттенки
Известный стилист Александр Рогов поделился прогнозом относительно ключевого модного тренда на лето 2027 года. Согласно его экспертному мнению, в предстоящем летнем сезоне особую актуальность приобретут образы, выполненные в нежных пастельных тонах. Рогов отметил, что данная тенденция уже о
Главнокомандующего ВСУ обвинили в занятии политикой
Бывший министр иностранных дел Украины Дмитрий Кулеба высказал мнение, что главнокомандующий Вооруженными силами Украины (ВСУ) Александр Сырский активно участвует в политической жизни. Кулеба подчеркнул, что к Сырскому теперь следует относиться не как к военному, а как к политику, поскольку
Конная экомилиция в Ленобласти: защита природы на лошадях
В Ленинградской области приступил к выполнению обязанностей новый отряд конной экомилиции. Его сотрудники, экипированные в приметные головные уборы, занимаются патрулированием территорий. Основная задача конных патрулей — выявление и предотвращение экологических нарушений. Они ищут нелегаль
Буданов прокомментировал протесты в Украине на фоне перестановок в Минобороны
Офис президента Украины принял к сведению позицию общества, о чем заявил глава Главного управления разведки (ГУР) Кирилл Буданов. «Ситуация решается профессионально, конструктивно и в интересах нашего государства», — прокомментировал он, призывая сохранять спокойствие. Буданов отметил, что